副業で月3万円稼いでも「手残り」が少ない理由

↑ 記事を書いている私（翔太）です。元SEで現在は副業を複数運用中です。

正直に言います。

副業を始めたばかりの頃、私も「月3万円入った！」と喜んでいました。

でも実際に手元に残ったのは、もっと少ない金額でした。

理由はシンプルで、税金と経費を把握していなかったからです。

結論: 副業収入は「売上＝手取り」ではありません。税金・経費を管理しないと、稼いだつもりでも手残りが激減します。

この記事では、初心者でもすぐ使えるExcel管理術を解説します。

経理が苦手な方でも大丈夫です。難しい用語は一切使いません。

• 売上と利益（手残り）の違い
• 領収書・経費の整理方法
• ExcelとGoogleスプレッドシートでの記帳手順
• 確定申告が必要になるタイミング

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まず知っておく「売上」と「利益」の違い

売上＝稼いだ総額、利益＝手残りの額

副業を始めて最初に混乱するのが、この2つの言葉です。

• 売上（うりあげ）：お客さんやクライアントからもらった金額の合計
• 経費（けいひ）：副業のために使ったお金（通信費・道具代など）
• 利益（りえき）：売上から経費を引いた金額
• 手残り：利益からさらに税金を引いた、本当に自分のお金になる額

具体例で見てみましょう。

私の場合: 副業売上3万円 ／ 経費5,000円（通信費・ツール代）＝ 利益2万5,000円。そこから税金が引かれて手残りは約2万3,000円でした。

「3万円稼いだ」が「約2万3,000円の手残り」になるわけです。

この差を把握しているかどうかで、副業の計画が大きく変わります。

「経費」にできるものを知ると手残りが増える

副業に関係する出費は、経費として認められる場合があります。

• スマホ・インターネット代の一部（副業で使った割合分）
• 副業で使うPC・周辺機器
• 副業に関係する書籍・セミナー代
• クラウドサービス（スプレッドシート・会計ソフト等）の月額費用
• 副業の打ち合わせ・取材にかかった交通費

経費が増えると利益が減り、税金も少なくなります。

ただし「副業に関係ない」支出を経費にするのは不正になりますので注意してください。

詳しくは副業で月5万円を目指す具体的な期間とロードマップでも数字の目安を解説しています。

領収書・レシートの管理｜最初が肝心

↑ こんな感じで領収書とPCを並べて月1回まとめて整理しています。

領収書を「捨てない」だけで後が楽になる

実は、最初は「とにかく捨てない」だけでOKです。

私も最初は封筒に入れておくだけでした。

• 紙のレシート→月ごとに封筒に入れて保管
• 電子領収書（メール）→専用フォルダに移すだけ
• クレジットカード明細→月1回PDFで保存

ポイント: 領収書は原則7年間の保管義務があります。捨てるのは申告が終わって7年後で大丈夫です。

スマホアプリで撮影すると楽になる

紙のレシートはすぐ消えたり、折れたりします。

スマホで撮影してGoogleフォトやDropboxに保存するのが、元SEとしておすすめです。

• 撮影後すぐクラウドに同期
• フォルダ名を「2025年_副業経費」で統一
• 月末に枚数を数えてExcelに転記

これだけで「あのレシートどこいった？」が激減しました。

Excelで作る「副業収支管理シート」の作り方

最低限必要な列はこれだけ

難しい会計ソフトは最初は不要です。

Excelの表1枚で十分管理できます。

• A列：日付（例：2025/04/01）
• B列：内容（例：ライティング報酬、ドメイン代）
• C列：収入（入金があった金額）
• D列：支出（経費）（副業で使った金額）
• E列：メモ（経費の種類など）

私の場合: この5列だけで副業3ヶ月分の収支を管理しました。月末にC列を合計すれば売上、D列を合計すれば経費、差し引きが利益です。

合計を出すには「=SUM(C2:C31)」という関数を1行入れるだけ。

Excelが苦手な方もこれだけ覚えれば十分です。

Googleスプレッドシートなら無料・どこでも使える

Excelを持っていない方は、Googleスプレッドシートが便利です。

Googleアカウントがあれば完全無料で使えます。

• スマホからも入力できる
• クラウド保存なのでデータが消えない
• 複数デバイスで共有できる
• Excelと操作がほぼ同じ

副業の種類が複数ある方は、シートを分けると管理が楽です。

（例：シート1＝ライティング、シート2＝AI運用、のように）

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確定申告が必要になるタイミングを知る

↑ 確定申告の前にこうして基礎を整理するのがおすすめです。

「年間20万円」が一つの目安

会社員が副業をしている場合、副業の所得が年間20万円を超えると確定申告が必要になります。

• 副業の年間売上が20万円以下→原則として申告不要（ただし住民税は注意）
• 副業の年間所得（利益）が20万円超→確定申告が必要
• 複数の副業がある場合は合算して判断

ポイント: 「売上20万円」ではなく「所得（利益）20万円」が基準です。経費をしっかり引いた後の金額で判断してください。

申告しないとどうなる？

正直、申告を怠ると後でペナルティが発生するリスクがあります。

• 無申告加算税（納税額の15〜20%）が課される
• 延滞税が加算される
• 会社にバレるリスクが高まる（住民税の変動から）

月3万円の副業でも年間36万円になります。

経費を引いても所得20万円を超える可能性があるため、早めに把握しておくのが安心です。

詳しくは副業とメンタルの両立についての記事でも、無理なく副業を続けるための考え方を解説しています。

副業収入管理に役立つ無料ツール・サービス

まずはシンプルな道具から始める

最初から有料の会計ソフトを使う必要はありません。

私が実際に使ってきたツールを紹介します。

• Googleスプレッドシート：無料・スマホ対応・クラウド保存（最初はこれで十分）
• Googleフォト：レシート写真の保管に最適・無料
• Googleドライブ：電子領収書・PDF保管に最適・無料
• マネーフォワードME（無料プラン）：銀行・カード明細を自動取得

私の場合: 最初の6ヶ月はGoogleスプレッドシート＋Googleフォトだけで管理しました。副業収入が月10万円を超えてから会計ソフトの有料プランに移行しました。

アフィリエイト副業をするならA8.netも管理対象に

アフィリエイト（ブログやSNSで商品を紹介して報酬をもらう仕組み）を副業にしている方は、報酬の管理先を一本化することが大切です。

副業の入口として人気なのがA8.net のメディア会員登録です。

登録後にセルフバック（自分で商品を申込んで報酬をもらう機能）が使えるので、副業の初収入を得やすい点が初心者に人気です。

• 無料で登録できる
• 報酬はA8.netの管理画面で確認できる
• 確定後にまとめてExcelに転記するだけでOK

収入源が増えるほど「どこからいくら入ったか」を管理することが重要になります。

AI自動運用の収入もExcelで管理できる

副業収入の「種類」によって記帳方法が変わる

私の場合、副業収入は複数あります。

種類ごとに記帳の注意点が少し違います。

• フリーランス報酬：請求書ベースで売上計上
• アフィリエイト報酬：振込み確定日を基準に計上
• 暗号資産（仮想通貨）の運用益：売却・交換したタイミングで利益確定

ポイント: 暗号資産の運用益は「雑所得」として総合課税の対象です。他の副業所得と合算して申告します。損益の計算が複雑になるため、取引履歴を月ごとにExcelで保存しておくことを強くおすすめします。

私がBitradeXのAI運用で実践していること

私は現在、海外取引所「BitradeX」のAI自動売買を3ヶ月以上運用しています。

月10〜30万円の範囲で副収入が出ている月もありますが、元本割れのリスクもゼロではないため、資産全体のごく一部で運用しています。

収支管理としては、以下をExcelに記録しています。

• 入金日・入金額（USDT単位）
• AI運用の損益（週次で記録）
• 出金日・出金額・円換算レート
• 取引手数料

招待コード「UZZ2EM」で登録すると特典が受けられます。

ただし投資にはリスクが伴います。余剰資金の範囲で、自己責任で判断してください。

月1回「見直しタイム」を作るだけで管理が続く

完璧を求めないことが長続きのコツ

副業の収支管理で一番多い失敗は「途中でやめてしまう」ことです。

私も最初の1ヶ月は毎日記録していましたが、続きませんでした。

• 月末の30分だけExcelを開く
• 先月のレシートをまとめて入力する
• 売上・経費・利益の合計を確認する
• 翌月の目標を1行メモする

私の場合: 月1回、30分だけのルーティンに変えたら3ヶ月以上続いています。完璧な記帳より「続けること」の方がはるかに価値があります。

年1回の確定申告もこれで怖くない

月1回の記録があれば、確定申告は「集計するだけ」の作業になります。

• 1月〜12月の売上合計を出す
• 1月〜12月の経費合計を出す
• 差し引きの所得を申告書に転記する

これだけです。

国税庁の「確定申告書等作成コーナー」（e-Tax）を使えば、数字を入れるだけで申告書が完成します。

📩 確定申告の具体的な手順や私の実数値は登録者限定で配信中：無料で受け取る

まとめ｜副業の「手残り」を最大化する3つの習慣

長くなりましたが、大事なことは3つだけです。

• ①売上と利益の違いを理解する（経費を引いた後が本当の収入）
• ②領収書を捨てずに保管する（スマホ撮影→クラウド保存が最も楽）
• ③月1回ExcelかGoogleスプレッドシートに記録する（30分で十分）

この3つを続けるだけで、副業の手残りが「見える化」されます。

税金で損することも減りますし、確定申告も怖くなくなります。

結論: 副業収入は管理しないと消えます。月30分の習慣が、年間で数万円の差を生むこともあります。リスクを理解した上で、自分のペースで始めてみてください。

私が実践しているBitradeXのAI運用（招待コード：UZZ2EM）については、記事では書けない具体的な数字や運用の実態をLINEで定期配信しています。

ぜひ登録してみてください。もちろん無料です。

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【参考】BitradeX 口座開設から初運用までの流れ

初心者がよく抱く3つの疑問に正直に答えます

Q. 本当に稼げるの？

私の場合、3ヶ月の運用で月10〜30万円の収益が出た月もありました。ただし毎月同じとは限りませんし、元本が減るリスクもあります。「稼げる保証」は誰にもできません。

Q. 詐欺じゃないの？

元SEの私が、会社名・規約・出金の実績を確認した上で使っています。ただし海外取引所である以上、国内法の保護が及ばない部分もあります。余剰資金の範囲で判断してください。

Q. やめたいときすぐ出金できる？

私が試した範囲では、出金申請から数日以内に受け取れています。ただし相場状況や手続きによって変わる場合があります。

口座開設から初運用までの手順フロー

• STEP1：BitradeXの公式サイトにアクセス
• STEP2：招待コード「UZZ2EM」を入力してメール登録
• STEP3：本人確認書類を提出（KYC審査）
• STEP4：100USDTを目安に入金（最低入金額は公式で確認）
• STEP5：AI自動売買プランを選択してスタート
• STEP6：週1回、損益をExcelに記録する習慣をつける

私の場合: 最初は100USDTで試しました。3ヶ月間の損益推移をExcelで記録しながら、徐々に運用額を調整しています。リスク管理が最重要です。