副業の確定申告、私も最初は分からなかった！20万円ルールを体験談で解説
副業を始めて数ヶ月。
気づいたら「あれ、これって確定申告しなきゃいけないの？」って焦った経験、ありませんか？
私も最初は全然分からなくて、ネットで調べても難しい言葉ばかりで頭がパンクしそうでした。
でも安心してください。この記事では副業の確定申告が必要かどうかの判断基準と、実際にどうやって手続きするかを、私の体験談をもとに分かりやすくお伝えします。
難しい専門用語は使わないので、一緒に確認していきましょうね。
副業で20万円超えたら確定申告が必要って本当？
まず結論から言うと、会社員の場合、副業の所得が年間20万円を超えたら確定申告が必要です。
「所得」っていうのは、稼いだ金額から経費を引いた残りのこと。
例えば副業で25万円稼いだけど、パソコン代やネット代で6万円使ったなら、所得は19万円。この場合は20万円以下なので確定申告は不要です。
私が副業を始めた最初の年は、ブログとアフィリエイトで18万円くらいの所得だったので申告しませんでした。
でも翌年は35万円になって、「あ、これは申告しなきゃ」と焦ったのを覚えています。
正直に言うと、最初は「バレないんじゃない？」なんて甘い考えもありました。
でも後から追加で税金を取られたり、ペナルティがあったりすると怖いので、ちゃんと申告することにしたんです。
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20万円以下でも申告が必要なケースがある
実は「20万円以下なら絶対に申告不要」というわけじゃないんです。
これ、私も知らなくて後から知ってびっくりしました。
住民税は20万円以下でも申告が必要なんですよね。
確定申告（国に納める所得税の申告）は20万円以下なら不要だけど、住民税（市区町村に納める税金）は別で申告しなきゃいけないんです。
私の場合、最初の年は確定申告はしなかったけど、市役所に行って「住民税の申告」だけしました。
手続きは簡単で、窓口で「副業の収入があるので住民税の申告をしたいです」と言えば用紙をもらえます。
記入も10分くらいで終わりましたよ。
あと、医療費控除（病院代がたくさんかかった場合の控除）やふるさと納税の控除を受けたい場合も、20万円以下でも確定申告が必要になります。
私が実際にやった確定申告の手順
2年目に所得が35万円になった時、初めて確定申告をしました。
最初は「税務署に行かなきゃダメ？」「何を準備すればいいの？」と不安だらけでしたが、実際やってみたら意外と簡単でした。
私がやった手順はこんな感じです。
- 副業で稼いだ金額を全部メモしておく（報酬が振り込まれた記録など）
- 経費として使ったものの領収書を集める（ネット代、パソコン、本など）
- 国税庁の「確定申告書等作成コーナー」というサイトで入力する
- 入力が終わったらプリントアウトして税務署に郵送（またはネットで提出）
私は税務署に行く時間がなかったので、全部ネットで完結させました。
「e-Tax（イータックス）」という仕組みを使えば、スマホやパソコンから提出できるんです。
マイナンバーカードがあればもっと簡単なんですが、私は持っていなかったので「ID・パスワード方式」で登録しました。
税務署で一度本人確認をしてもらえば、IDとパスワードがもらえて、翌年からは自宅で完結できます。
初めての確定申告は2時間くらいかかりましたが、慣れれば1時間もかからないと思います。
関連記事: 副業収入の確定申告完全ガイド｜サラリーマンが最初にやること / インボイス制度が副業に与える影響｜会社員が今すぐやること / 青色申告と白色申告の違い｜副業初心者はどっちを選ぶべき？
確定申告しないとどうなる？バレるの？
正直に言うと、私も最初は「確定申告しなくてもバレないかな…」と思ってました。
でも調べてみたら、副業の収入は案外バレやすいんです。
例えばアフィリエイトやクラウドソーシングの会社は、報酬を支払った記録を税務署に提出してるんですよね。
だから「誰にいくら払ったか」は税務署が把握してるんです。
もし申告しないでいると、後から税務署から連絡が来て、追加で税金を払わされることがあります。
しかも「無申告加算税」や「延滞税」という罰金みたいなものが上乗せされるので、結局損するんですよね。
私の友人も、副業の申告を忘れてて後から連絡が来て焦ったって言ってました。
だから「面倒くさいな」と思っても、ちゃんと申告しておいた方が安心です。
あなたも副業で稼いだら、記録だけはしっかりつけておくことをおすすめします。
まとめ：確定申告は怖くない、一緒に乗り越えましょう
副業の確定申告、最初は難しそうに感じますよね。
私も最初は「税金とか全然わからない…」と不安でいっぱいでした。
でも実際にやってみると、国税庁のサイトに従って入力していけば意外と簡単だったんです。
大事なポイントをもう一度まとめますね。
- 副業の所得が20万円を超えたら確定申告が必要
- 20万円以下でも住民税の申告は必要
- 経費をしっかり記録しておくと節税になる
- 申告しないと後からペナルティがある可能性がある
確定申告の時期は毎年2月16日〜3月15日です。
ギリギリになると焦るので、早めに準備しておくと安心ですよ。
私も毎年1月くらいから少しずつ領収書を整理して、2月中には提出するようにしています。
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一緒に副業ライフを楽しみながら、税金のこともちゃんとクリアしていきましょうね。
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Q.副業で20万円以下の所得なら、本当に確定申告しなくていいんですか？▼
会社員の場合、確定申告（所得税の申告）は20万円以下なら不要です。ただし、私の経験上、住民税の申告は別で必要になります。また医療費控除やふるさと納税の控除を受ける場合は、20万円以下でも確定申告が必要になる可能性があります。詳しくは市役所や税務署に確認されることをおすすめします。
Q.副業の確定申告をしないでいると、税務署にバレますか？▼
私も同じ不安を持ってましたが、アフィリエイトやクラウドソーシング企業が報酬支払い記録を税務署に提出しているため、バレやすいのが実情です。申告せずにいると、後から追加で税金を請求されたり、加算税が課せられる可能性があります。正直、後から対応するより最初から申告しておく方が安心ですよ。
Q.初めての確定申告は、税務署に行かないといけないんですか？▼
私は最初、税務署に行く時間がなかったのでe-Taxというネットサービスを使いました。マイナンバーカードがあれば手続きが簡単ですが、持ってなくても「ID・パスワード方式」で登録できます。税務署で一度本人確認すれば、次からは自宅で完結できるので便利ですよ。
Q.副業の経費として何が認められるんですか？▼
私が実際に認められたのは、ネット代、パソコン、ブログ関連の本などです。ただし、経費の認定は税務署の判断で異なる可能性があるため、領収書は必ず保管しておきましょう。記録をしっかり残すことで、結果として所得を減らせ、納める税金が少なくなる傾向があります。不安な場合は税務署に相談されることをおすすめします。
Q.確定申告の書き方が複雑で難しそうです。本当に初心者でもできますか？▼
私も最初は同じ心配をしてましたが、実際にやってみると、国税庁の『確定申告書等作成コーナー』というサイトに従って入力していくだけでした。わからないことが出てきたら、その場で調べたり、税務署の無料相談窓口を利用できます。2時間程度で初回申告が完了した私の経験からすると、思ったより難しくないですよ。