投資用語が難しい人へ｜必須は15個だけでOK
「用語が難しい」で止まっている人へ、最初に言います
私が最初に投資を調べたとき、こんな用語が並んでいました。
- PER、PBR、ROE
- 信用取引、空売り、レバレッジ
- 移動平均線、ボリンジャーバンド
- ポートフォリオ、分散投資、リバランス
正直、全部知らなくていいです。
私も最初は「これ全部覚えないと始められないのか」と思って、3ヶ月放置しました。
結論: 投資を始めるのに必要な用語は、たった15個です。それ以外は「始めてから覚えれば間に合う」というのが私の考えです。
この記事では、元SEの視点で「優先度順」に15語を整理しました。
難しい説明は一切しません。中学生でも読めるレベルで書いています。
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なぜ「15個だけ」でいいのか
用語を覚える目的は「動き出すため」
用語を覚えることは、目的ではありません。
「口座を開く」「少額を入れてみる」「値動きを見る」、これが目的です。
私の場合、SE時代にシステム設計をしていたので「必要最小限の知識から始める」という習慣がついていました。
プログラミングでも、最初から全部覚える人は挫折します。
投資も同じです。
「知らなくていい用語」の見分け方
- 初心者が最初に使わないもの（信用取引、空売りなど）
- プロのトレーダー向けの指標（ボリンジャーバンドなど）
- 税制の細かい計算（特定口座、総合課税の計算式など）
これらは「始めた後に調べればいい」カテゴリです。
最初の段階では、無視してOKです。
【グループ1】まず絶対に覚える5語
ここは投資の「基本語」です。これを知らないと、口座すら開けません。
①元本（がんぽん）
最初に投資したお金のことです。
例：「10万円を投資した」→ 元本は10万円。
増えれば「利益」、減れば「損失」です。
②利回り（りまわり）
元本に対して、1年間でどれだけ増えたかの割合です。
例：10万円を投資して、1年後に1万円増えた → 利回り10%。
数字が大きいほど、効率よく増えているということです。
③リスク
「危険」という意味ではなく、「値段がどれだけ上下するか」の幅です。
リスクが高い = 大きく増えることも、大きく減ることもある、という意味です。
④分散投資（ぶんさんとうし）
「卵を1つのカゴに盛るな」という格言の実践です。
1つの銘柄（商品）に全額入れず、複数に分けて投資することです。
⑤長期投資（ちょうきとうし）
数年〜数十年かけてお金を増やす方法です。
短期的な値下がりに動じず、持ち続ける戦略です。
- 元本：最初に入れたお金
- 利回り：1年間で増えた割合
- リスク：値段の上下の幅
- 分散投資：複数に分けて投資すること
- 長期投資：数年以上持ち続ける戦略
ポイント: この5語を知っていれば、証券会社の口座開設ページも、NISAの説明も、ほぼ読めるようになります。
【グループ2】口座を開いたら必要になる5語
口座を開いて、実際に画面を見るようになると出てくる用語です。
⑥銘柄（めいがら）
株や仮想通貨の「商品名」です。
例：トヨタの株、ビットコイン（BTC）、など。
「どの銘柄を買うか」という使い方をします。
⑦含み益・含み損（ふくみえき・ふくみそん）
まだ売っていない状態で、どれだけ増えた（減った）かです。
売って初めて「確定した利益・損失」になります。
私の場合: 含み益が出ていても「売るまでは利益じゃない」と思うようにしています。気持ちが楽になります。
⑧約定（やくじょう）
「注文が成立した」という意味です。
買い注文を出して、実際に購入が完了したとき「約定した」と言います。
⑨指値・成行（さしね・なりゆき）
2つセットで覚えてください。
- 指値：「この価格で買いたい」と値段を指定する注文
- 成行：「今すぐ今の価格で買う」という注文
初心者は「成行」から始めるのが簡単です。
⑩ポートフォリオ
自分が持っている投資商品の一覧・組み合わせのことです。
「私のポートフォリオは株60%、仮想通貨40%」という使い方をします。
- 銘柄：商品の名前
- 含み益・含み損：まだ売っていない状態の増減
- 約定：注文が成立すること
- 指値・成行：注文の種類
- ポートフォリオ：保有商品の組み合わせ
📩 これらの用語を実際の運用でどう使っているか、私の運用実例をLINEで配信中です。登録者限定です
【グループ3】仮想通貨を始めるなら知っておく5語
株だけでなく、仮想通貨（暗号資産）にも興味がある方向けです。
私はBitradeX（バイトレードエックス）という海外取引所でAI自動売買を3ヶ月以上運用しています。
その経験から「これだけは知っておいてほしい」という5語を選びました。
⑪ウォレット
仮想通貨を保管する「財布」のことです。
銀行口座に似ていますが、自分で管理する必要があります。
⑫スプレッド
買値と売値の差額のことです。
これが取引所の手数料のようなものです。スプレッドが小さいほど、コストが低い取引所です。
⑬ボラティリティ
値段の動きの激しさです。
ビットコインはボラティリティが高い、つまり大きく上下します。
リスクも大きいですが、短期間で増えることもあります。
⑭2段階認証（にだんかいにんしょう）
ログイン時に「パスワード＋もう1つの確認」をする仕組みです。
仮想通貨の口座では必ず設定してください。
設定しないと、不正アクセスのリスクが大幅に上がります。
⑮ポジション
現在「持っている状態」のことです。
- 「ビットコインのポジションを持つ」→ 今ビットコインを保有している状態
- 「ポジションを閉じる」→ 売って手放すこと
- ウォレット：仮想通貨の財布
- スプレッド：買値と売値の差（手数料のようなもの）
- ボラティリティ：値動きの激しさ
- 2段階認証：セキュリティの基本設定
- ポジション：現在保有している状態
ポイント: 仮想通貨は特にセキュリティが重要です。2段階認証だけは最初に必ず設定してください。私もBitradeXの口座を開いた初日に、最初に設定しました。
覚えなくていい用語リスト（参考）
「これも調べなきゃ」と思って止まってしまう前に、今は不要な用語をまとめました。
初心者が今すぐ覚えなくていい用語
- PER・PBR・ROE（企業分析の指標）
- 移動平均線・RSI・MACD（チャート分析の指標）
- 信用取引・空売り（上級者向けの取引手法）
- ボリンジャーバンド・フィボナッチ（テクニカル分析）
- 損益通算・繰越控除（税金の細かい計算）
これらは「投資を始めて、半年以上経ってから」調べれば十分です。
私の場合: 今でもPBRやROEはほぼ使っていません。AI自動売買を使っているので、チャート分析も自分でやる必要がありません。ツールに任せられる部分は任せる、というのが私のスタンスです。
15語を覚えた次のステップ
用語を覚えたら、次は「少額で動いてみる」ことが大事です。
私が仮想通貨の副業を始めたのは、BitradeXというプラットフォームです。
招待コード「UZZ2EM」で登録すると、特典が受け取れます。
BitradeXを選んだ理由
- AIが自動で売買してくれるので、チャートを読む必要がない
- スマホのアプリで運用状況を確認できる
- 元SEとしてセキュリティ面も確認した上で使っている
私の場合、最初に100USDTを入金して運用をスタートしました。
3ヶ月以上続けた結果、月によって10〜30万円の副収入が出ています（あくまで私の場合です。投資にはリスクがあり、結果は人それぞれです）。
ポイント: 用語を全部覚えてから始めようとすると、永遠に始まりません。15語知った時点で「少額で動いてみる」が正解です。私はそうやって動き出しました。
興味がある方は、まずBitradeXを覗いてみてください。BitradeXの公式サイトはこちら（招待コード：UZZ2EM）
まとめ：15語リストを保存しておいてください
最後に、今日覚えてほしい15語をまとめます。
グループ1：投資の基本語（5語）
- ①元本：最初に投資したお金
- ②利回り：1年間で増えた割合
- ③リスク：値段の上下の幅
- ④分散投資：複数に分けて投資すること
- ⑤長期投資：数年以上持ち続ける戦略
グループ2：口座を開いたら使う語（5語）
- ⑥銘柄：商品の名前
- ⑦含み益・含み損：まだ売っていない状態の増減
- ⑧約定：注文が成立すること
- ⑨指値・成行：注文の種類
- ⑩ポートフォリオ：保有商品の組み合わせ
グループ3：仮想通貨で使う語（5語）
- ⑪ウォレット：仮想通貨の財布
- ⑫スプレッド：買値と売値の差
- ⑬ボラティリティ：値動きの激しさ
- ⑭2段階認証：セキュリティの基本設定
- ⑮ポジション：現在保有している状態
これだけです。これ以外は、始めてから覚えれば十分です。
用語に悩んで止まっている時間が、一番もったいないです。
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投資はリスクがあり、結果は人それぞれです。自分のペースで、まず一歩を踏み出してみてください。
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Q.投資用語 初心者 最低限 何個覚えればいい▼
最低限必要な投資用語は15個程度です。元本・利回り・リスク・分散投資・長期投資の5語を覚えれば口座開設まで進めます。残りの10語は口座を開いてから、実際に画面を見ながら覚えれば十分です。全部覚えてから始めようとすると、いつまでも動き出せません。まず15語だけ押さえて動き出すことが大切です。
Q.PERやPBRは初心者でも覚える必要ありますか▼
最初は覚えなくて大丈夫です。PER・PBRは企業の割安・割高を判断する指標で、個別株の分析に使います。インデックス投資（全体の市場に投資する方法）や仮想通貨のAI自動売買では、ほぼ使いません。投資を始めて半年以上経ってから、必要になったタイミングで調べれば十分です。
Q.含み損と損失の違いは何ですか▼
含み損は「まだ売っていない状態の値下がり」です。売って初めて「確定した損失」になります。例えば10万円で買った株が8万円になっても、売らなければ「含み損2万円」の状態です。そのまま持ち続けて12万円に回復すれば、損失は出ません。長期投資では含み損に動じず持ち続けることが基本です。
Q.仮想通貨の初心者が最初に設定すべきことは何ですか▼
最初に必ず設定すべきは「2段階認証」です。パスワードだけでは不正アクセスのリスクが高く、仮想通貨は一度流出すると取り戻せないケースが多いです。口座開設後、入金前に2段階認証を設定するのが鉄則です。その後、少額から始めて操作に慣れることをおすすめします。投資にはリスクが伴いますので、自己責任での判断をお願いします。
Q.指値注文と成行注文はどちらがおすすめですか▼
初心者には「成行注文」がおすすめです。成行は今すぐ今の価格で購入できるため、操作がシンプルです。指値は「この価格になったら買う」と指定する方法で、希望価格で買えますが、価格が来ないと注文が成立しないことがあります。まずは成行注文で取引の流れに慣れてから、指値を使うと理解しやすいです。